WAŻNA WIADOMOŚĆ DOTYCZĄCA MOŻLIWOŚCI WYPŁATY AWARYJNEJ ZWIĄZANEJ Z COVID-19
Zarząd powierniczy ustanowił nową możliwość wypłaty awaryjnej z Funduszu Annuity, aby pomóc uczestnikom w tym trudnym czasie, kiedy to muszą sobie radzić z nieprzewidzianymi konsekwencjami finansowymi pandemii COVID-19. Aktywny (nieemerytowany) uczestnik może ubiegać się o jednorazową wypłatę w wysokości 10 000 USD (lub całego salda, jeśli nie przekracza ono 10 000 USD). Spełniający warunki uczestnicy muszą złożyć wniosek do Biura funduszu do 10 czerwca 2020 roku.
Wnioski można przesyłać pocztą do Biura funduszu na adres Mason Tenders’ District Council Trust Funds, 520 Eighth Avenue, Suite 600, New York, NY 10018-4196. Uczestnicy zostaną poproszeni o ukończenie procesu certyfikacji. (Oto link do wniosku i certyfikacji. Możesz również wysłać e-mail na adres pensionannuity@mtdctrustfunds.org, jeśli chcesz, by Biuro funduszu przesłało Ci wniosek oraz certyfikację). Tak jak w przypadku innych wypłat, konieczna będzie zgoda małżonka, jeśli saldo konta uczestnika pozostającego w związku małżeńskim wynosi więcej niż 5000 USD.
Niniejsza jednorazowa wypłata nie wpływa na możliwość jednorazowej wypłaty w roku kalendarzowym z tytułu problemów niezwiązanych z edukacją, którą aktualnie oferuje Fundusz. Wnioski otrzymane do 15 kwietnia zostaną rozpatrzone i wypłacone na początku maja; wnioski otrzymane między 16 kwietnia i 10 maja zostaną rozpatrzone i wypłacone na początku czerwca; wnioski otrzymane między 11 maja a 10 czerwca będą rozpatrzone i wypłacone na początku lipca. (Biuro funduszu robi, co w jego mocy, aby rozpatrzyć wszystkie wnioski jak najszybciej, jednak prosimy o cierpliwość na wypadek opóźnień).
Niektóre z wypłat mogą kwalifikować się do ulgi podatkowej związanej z nową federalną ustawą CARES — zwolnienie z 10% kary podatkowej za przedterminową wypłatę i zapłaty podatku dochodowego od wypłaty na okres 3 lat. Uczestnicy powinni skonsultować się z doradcą podatkowym w kwestii konsekwencji podatkowych wynikających z takiej wypłaty. Fundusz nie udziela (i nie może udzielać) porad podatkowych.
Aby wniosek został rozpatrzony, zgodnie z aktualnymi przepisami dotyczącymi Funduszu i prawem federalnym, uczestnicy (oraz ich małżonkowie, jeśli pozostają w związku małżeńskim) muszą posiadać potwierdzony notarialnie podpis. Wiemy, że niektórzy uczestnicy mogą mieć problemy z wizytą u notariusza w dzisiejszych trudnych czasach, jednak wiele stanów (w tym Nowy Jork) oferuje notaryzację wirtualną lub na odległość. (Poniższy link może być pomocny w tej kwestii: www.nationalnotary.org/notary-bulletin/blog/2018/06/remote-notarization-what-you-need-to-know.) Dostępność wirtualnej notaryzacji powinna być ogromną pomocą członków.
